Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu’nun (MASAK) 1 Ocak itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanan yeni düzenlemesi ertelendi. Para transferlerinde yeni bir dönemi başlatması beklenen uygulamanın, teknik altyapı ve uygulama esaslarına ilişkin çalışmaların tamamlanamaması nedeniyle ileri bir tarihe bırakıldığı bildirildi.
Samsun Mali Müşavirler Odası Başkanı Osman Arslan, ertelemenin hem bireysel kullanıcılar hem de iş dünyası açısından önemli bir gelişme olduğunu belirtti.
DÜZENLEME NE GETİRİYORDU?
Taslak tebliğe göre, 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve bazı nakit işlemlerinde, işlem yapan kişilerden transferin gerekçesi ile paranın kaynağına ilişkin bilgilerin açıklamalı şekilde beyan edilmesi öngörülüyordu. Bu kapsamda bankalar ve finansal kuruluşlar, yüksek tutarlı para hareketlerini daha detaylı şekilde kayıt altına alacaktı.
Söz konusu düzenleme ile finansal işlemlerde şeffaflığın artırılması ve şüpheli para hareketlerinin daha yakından izlenmesi hedefleniyordu.
KADEMELİ GEÇİŞ SEÇENEĞİ SÖZ KONUSU
Edinilen bilgilere göre, düzenlemenin nihai halinde doğrudan 200 bin TL sınırıyla uygulamaya başlanmayabileceği değerlendiriliyor. MASAK’ın, önce daha yüksek tutarlı işlemlerden başlanarak kademeli bir geçiş modeli üzerinde durduğu ifade ediliyor.
Ayrıca parasal sınırların yeniden belirlenmesi ve sektörün görüşleri doğrultusunda tutarların güncellenmesi ihtimali de gündemde yer alıyor. Bu kapsamda yeni eşik tutarlarının belirlenmesiyle, uygulamanın daha kontrollü şekilde hayata geçirilmesi amaçlanıyor.
FİNANSAL İZLENEBİLİRLİK
Samsun Mali Müşavirler Odası Başkanı Osman Arslan, düzenlemenin temel amacının suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadele olduğunu vurguladı. Arslan, elektronik para transferleri ve nakit işlemlerde izlenebilirliğin artırılmasının hedeflendiğini belirterek, erteleme sürecinin uygulamanın daha sağlıklı bir şekilde hayata geçirilmesine katkı sunacağını ifade etti.
