Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından yürütülen ve Resmi Gazete'de yayımlanan düzenlemeyle birlikte suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında uygulanan kurallarda değişikliğe gidildi. Yürürlüğe giren yeni yönetmelik, hem kimlik tespitinde esas alınan parasal tutarların güncellenmesini hem de dijital kanallar üzerinden yapılan işlemlere ilişkin yeni hükümlerin getirilmesini kapsadı.
Kimlik Tespiti Sınırı 370 Bin Lira Oldu
Düzenlemenin hayata geçirilmesinin ardından finansal işlemlerde müşterinin kimliğinin tespit edilmesini zorunlu kılan tutar 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Yapılan değişikliğe göre işlem tutarının ya da birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin liraya ulaşması durumunda müşterinin kimlik tespitinin yapılması gerekecek. Bununla birlikte elektronik fon transferleri ve kripto varlık transferlerinde kimlik tespitini gerektiren tutar da artırıldı. Bu işlemler için daha önce 15 bin lira olarak uygulanan sınır bundan sonra 30 bin lira olacak.
Mobil Bankacılıkta Islak İmza Kolaylığı
Yönetmelikte yer alan bir diğer yenilik ise internet ve mobil bankacılık üzerinden gerçekleştirilen işlemleri ilgilendiriyor.
Müşterinin finans kuruluşunda kayıtlı ve doğrulanmış cep telefonuna gönderilen tek kullanımlık kodla işlemin onaylanması halinde ayrıca ıslak imza örneği alınması gerekmeyebilecek. Ancak bu kolaylığın uygulanabilmesi için işlemin güvenli biçimde gerçekleştirilmesi gerekiyor. Finans kuruluşlarının, işlemlerin yetkisiz kişiler tarafından yapılmasını engelleyecek gerekli güvenlik önlemlerini sağlaması şart olacak.
Denetim Raporları Sadeleştirilecek
Yeni düzenlemeyle birlikte finans kuruluşlarının denetim süreçlerinde hazırlanan raporlara ilişkin uygulamada da değişikliğe gidildi.
Denetim sırasında mevzuata aykırılık tespit edilmesi durumunda bulgular tek bir raporda bir araya getirilebilecek. Böylece denetimlerdeki raporlama sürecinin sadeleştirilmesi ve bürokrasinin azaltılması hedefleniyor.
