Meclis’e sunulan 11. Yargı Paketi, bilişim yoluyla işlenen suçlarda banka hesaplarına 48 saate kadar bloke konulmasına imkân tanıyan yeni bir düzenleme içeriyor. Teklif yasalaşırsa, suç bağlantısı şüphesi taşıyan para hareketlerine bankalar anında müdahale edebilecek. Düzenlemenin amacı, artan siber dolandırıcılık vakalarına hızlı bir önlem getirmek.
Şüpheli işlemlere anında bloke uygulanabilecek
Paketin öne çıkan maddesi, bilişim yoluyla işlenen suçlarda şüpheli para hareketleri tespit edildiğinde banka hesaplarının geçici olarak dondurulması. Meclise sunulan düzenlemeye göre, aşağıdaki durumlarda hesaplara 48 saate kadar bloke konulabilecek.
Meclise sunulan düzenlemeye göre:
-
Siber dolandırıcılık, oltalama (phishing), sosyal medya üzerinden yapılan para tuzakları ve kripto para dolandırıcılığı gibi suçlarda kullanılan hesaplar,
-
Başkasına ait bilgilerle açılmış sahte hesaplardan yapılan hızlı para transferleri,
-
Kara para aklama şüphesi taşıyan hareketler,
-
Çok kısa sürede gerçekleşen yüksek tutarlı ve olağan dışı para giriş–çıkışları.
Bloke süresi boyunca hesap hareketleri durdurulacak, para başka bir hesaba aktarılamayacak ve inceleme süreci başlatılacak.
Hesaplar nasıl yeniden aktif hâle gelecek?
Bloke uygulaması sırasında hesap sahibinin başvuruda bulunarak işlemin hatalı olduğunu kanıtlaması hâlinde, 48 saatlik süre dolmadan hesap yeniden aktif hâle getirilebilecek. Bu düzenlemenin hem mağduriyetleri önlemesi hem de suç bağlantılı para hareketlerinin devam etmesini engellemesi hedefleniyor.
Suç bağlantısı kesinleşirse el koyma uygulanabilecek
Yapılan inceleme sonucunda hesapta bulunan paranın dolandırıcılık, bilişim suçu veya başka bir yasa dışı faaliyete ilişkin olduğunun belirlenmesi hâlinde, el koyma tedbiri devreye girecek. Bu adımın, suç gelirlerinin hızlıca başka hesaplara aktarılmasını engellemesi bekleniyor.
-
Yargı Paketi'nin yasalaşması durumunda, finansal suçlarda hızlı müdahale döneminin başlayacağı ve bankaların şüpheli dijital işlemleri tespit ettiği anda hesapları dondurabileceği ifade ediliyor. Düzenleme, hem tüketicinin korunmasını hem de para hareketlerinin daha güvenli hâle gelmesini amaçlıyor.
