Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde güvenliği artırmak ve suç gelirlerinin aklanmasını önlemek amacıyla yeni bir düzenlemeyi yürürlüğe koydu. Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğ ile bankacılık işlemlerinde müşteri kabul süreçleri ve uzaktan kimlik tespitine ilişkin önemli değişiklikler yapıldı.
UZAKTAN KİMLİK TESPİTİNDE YENİ ŞARTLAR
Yeni düzenlemeye göre, Türk vatandaşı olmayan yabancı gerçek kişilerin bankalarda hesap açabilmesi için çipli pasaport ve görüntülü görüşme yöntemiyle uzaktan kimlik doğrulaması yapılabilecek. Ancak bu süreçte yalnızca kimlik tespiti yeterli olmayacak; adres bilgilerinin de doğrulanması zorunlu hale getirildi.
Kimlik doğrulama işlemleri, Uluslararası Sivil Havacılık Teşkilatı (ICAO) standartlarına uygun pasaportlar üzerinden gerçekleştirilecek ve özel eğitimli personel tarafından görüntülü görüşme yöntemiyle tamamlanacak.
ADRES DOĞRULAMASI ZORUNLU HALE GELDİ
Yeni tebliğe göre müşterinin beyan ettiği adres bilgisi; fatura, resmi kurum belgesi veya kamu veri tabanları aracılığıyla en geç üç ay içerisinde doğrulanmak zorunda olacak. Bu doğrulama yapılmadan müşterilerin para transferi gerçekleştirmesine ve nakit çekim işlemlerine izin verilmeyecek.
PARA HAREKETLERİNE SIKI DENETİM
Düzenleme kapsamında hesap hareketleri de daha sıkı kurallara bağlandı. Buna göre müşteriler, yalnızca kendi adına yurt içinde veya yurt dışında açılmış banka hesapları arasında para transferi yapabilecek. Üçüncü kişiler adına işlem yapılmasına ise sınırlamalar getirildi.
Ayrıca, riskli ülkelerin vatandaşları için uzaktan kimlik tespiti yoluyla müşteri kabulü yapılmayacağı da tebliğde yer aldı. Bankaların risk analizine göre müşteri kabul süreçlerini daha sıkı kontrol etmesi zorunlu hale getirildi.
MASAK’A DÜZENLİ RAPORLAMA
Finansal kuruluşların, yeni müşteri kabul süreçlerine ilişkin istatistikleri belirli periyotlarla MASAK’a bildirmesi de zorunlu tutuldu. Yetkililer, bu adımın finansal sistemde şeffaflığı artırmayı ve yasa dışı para hareketlerini engellemeyi amaçladığını vurguladı.
Yeni düzenleme ile birlikte Türkiye’de bankacılık işlemlerinde kimlik doğrulama ve güvenlik standartlarının önemli ölçüde artırıldığı ifade edildi.
