Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan düzenlemeyle finans sistemindeki bazı parasal eşikler yeniden belirlendi. Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren değişiklik kapsamında, müşteriden kimlik bilgilerinin alınması gereken işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi.
KİMLİK BİLGİLERİNİN ALINMASI GEREKEN İŞLEM TUTARI 370 BİN LİRA OLDU
MASAK tarafından hazırlanan “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe girdi.
Yeni düzenlemeyle, müşterinin tanınması yükümlülüğü kapsamında uygulanan parasal eşikler yeniden düzenlendi. Söz konusu eşikler en son 14 Ocak 2023 tarihinde belirlenmişti.
Yapılan değişiklikle, müşteriden kimlik bilgilerinin alınmasının gerektiği işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
EFT VE KRİPTO TRANSFER LİMİTİ 30 BİN LİRAYA YÜKSELTİLDİ
Düzenlemeyle elektronik fon transferleri (EFT) ve kripto varlık transferlerinde uygulanan tutar da değiştirildi.
Daha önce 15 bin lira olarak uygulanan söz konusu limit, yeni düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi.
MASAK, parasal eşikleri belirlerken yükümlü gruplarının ihtiyaçlarını dikkate aldı.
İMZA ÖRNEĞİ ALMA ZORUNLULUĞU KALDIRILDI
Yönetmelik değişikliğiyle müşterilerin sonraki işlemlerinde uygulanan imza örneği alma zorunluluğunda da değişikliğe gidildi.
Daha önce yükümlüler nezdinde kimlik tespiti yapılmış müşterilerin gerçekleştirdiği müteakip işlemlerde, müşteri kimliğinin internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle doğrulanabildiği durumlarda imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
Yeni düzenlemeyle birlikte finans sisteminde kimlik tespiti ve belirli para transferlerine ilişkin uygulanan parasal eşikler yeniden belirlenmiş oldu.
