Türkiye’de bankalar üzerinden para transferi yapanları 15 Mart’tan itibaren yeni bir dönem bekliyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı finans hareketlerini engellemek amacıyla attığı adımla, 400 bin TL üzerindeki tüm transferlerin kaydının tutulmasını zorunlu hale getiriyor. Bu düzenleme, hem bireysel hem de kurumsal hesap sahiplerini doğrudan ilgilendiriyor.
400 BİN TL ÜZERİ TRANSFERLERDE DETAY ZORLUĞU
Yeni sisteme göre, gün içerisinde tek seferde ya da parça parça yapılan işlemlerin toplamı 400 bin TL’ye ulaştığında, banka kullanıcıdan para transferinin amacını detaylı olarak açıklamasını isteyecek. Açıklama en az 20 karakter olmalı ve gayrimenkul alımı, araç satışı, borç ödemesi, sağlık harcaması veya kripto varlık transferi gibi kategorilerden seçilecek. Genel ifadeler veya ‘diğer’ seçildiğinde, işlem banka tarafından onaylanmadan ek belgeler talep edilecek.
YÜKSEK TUTARLAR İÇİN DAHA FAZLA DENGE
Transfer tutarı 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasında olduğunda, kullanıcıların “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurması zorunlu olacak. 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde ise paranın kaynağına dair resmi belgeler; fatura, sözleşme veya tapu gibi evrakların sisteme yüklenmesi şart olacak. Belgeler eksik veya açıklama yetersizse, banka işlemi onaylamayarak geri çevirecek.
KAYIT DIŞI EKONOMİYE KARŞI EN KAPSAMLI ÖNLEM
MASAK’ın devreye aldığı bu sistem, Türkiye’de finansal hareketliliğin izlenmesini güçlendirirken, kayıt dışı ekonomiyi engellemek için bugüne kadar alınan en kapsamlı önlemlerden biri olarak öne çıkıyor. Banka ve kullanıcıların süreç hakkında bilgilendirilmesi, 15 Mart’tan itibaren başlayacak uygulamanın sorunsuz yürütülmesi açısından büyük önem taşıyor.
Bu yeni dönemde, yüksek tutarlı para transferleri yapacak vatandaşlar ve işletmeler, belgelerini önceden hazırlayarak işlemlerde aksama yaşamamaya dikkat etmeli.
